證券時報
2025-08-11 23:44
北京金融監(jiān)管局8月11日消息顯示，今年加大力度開展針對非法存貸款中介亂象的專項打擊行動，通過壓實銀行機(jī)構(gòu)責(zé)任、全面開展線索摸排、形成央地協(xié)同共治合力等方面的舉措，切實保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
北京金融監(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，非法存貸款中介亂象是現(xiàn)階段金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”的主要表現(xiàn)之一，北京金融監(jiān)管局堅決整治，已連續(xù)三年開展專項打擊行動。今年北京金融監(jiān)管局加大力度，推出“強(qiáng)責(zé)任、全覆蓋、嚴(yán)打擊”的組合拳。具體來看，一是壓實銀行機(jī)構(gòu)責(zé)任，要求轄內(nèi)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)助貸業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)禁機(jī)構(gòu)與非法存貸款中介開展合作，嚴(yán)禁銀行員工與非法存貸款中介內(nèi)外勾結(jié)；二是全面開展線索摸排，通過大數(shù)據(jù)分析、日常監(jiān)管、機(jī)構(gòu)報送等手段，排查發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)疑似非法存貸款中介線索；三是形成央地協(xié)同共治合力，積極聯(lián)動相關(guān)部門，深化源頭治理與行刑銜接，加大網(wǎng)絡(luò)不良金融信息處置力度，合力打擊非法團(tuán)伙，從嚴(yán)從快懲治銀行“內(nèi)鬼”，對非法存貸款中介亂象形成強(qiáng)力震懾。
北京金融監(jiān)管局進(jìn)一步提示指出，非法存貸款中介問題表現(xiàn)形式復(fù)雜，不法分子常見套路主要有以下幾種：一是虛假營銷與低息誘惑。對外聲稱“與銀行有合作”“可通過內(nèi)部渠道辦理貸款”或冒充“XX銀行貸款中心”等名義，誘騙消費(fèi)者通過其辦理所謂“額度高、利率低”的貸款，實際收取高額服務(wù)費(fèi)，導(dǎo)致消費(fèi)者貸款成本遠(yuǎn)超預(yù)期。二是違法包裝騙貸。瞄準(zhǔn)資質(zhì)不足的小微企業(yè)或征信白戶等特定人群，協(xié)助借款人虛構(gòu)工作單位、貿(mào)易合同、銀行流水、資產(chǎn)規(guī)模等申貸材料，甚至勾結(jié)銀行機(jī)構(gòu)個別員工，共同騙取通過授信審批、實現(xiàn)貸款發(fā)放，借款人則為少量報酬甘愿成為“職業(yè)背債人”。三是實施“套路貸”犯罪。以“小額貸款公司”等名義誘導(dǎo)借款人簽訂虛高借款合同或變相“擔(dān)?！钡认嚓P(guān)協(xié)議，制造貸款交付的銀行流水痕跡，隨后通過設(shè)置違約陷阱、惡意壘高借款金額、虛假訴訟、暴力脅迫等一系列手段非法占有借款人財物。
北京金融監(jiān)管局表示，廣大金融消費(fèi)者應(yīng)提高警惕，遠(yuǎn)離非法存貸款中介，珍惜個人信用，嚴(yán)守法律底線，不輕信、不盲從，避免因小失大。
