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A股行情火熱之下，監(jiān)管緊盯券商分支機(jī)構(gòu)合規(guī)展業(yè)。

作為券商業(yè)務(wù)的“最后一公里”，證券公司分支機(jī)構(gòu)、營業(yè)部近兩月內(nèi)密集接到監(jiān)管罰單。

近兩月內(nèi)，包括上海證券、渤海證券、天風(fēng)證券（601162.SH）、中銀證券（601696.SH）、大同證券、浙商證券(601878.SH)、長江證券(000783.SZ)、金圓統(tǒng)一證券等8家券商因分支機(jī)構(gòu)或營業(yè)部執(zhí)業(yè)違規(guī)問題遭到監(jiān)管行政處罰。

8月25日，寧波證監(jiān)局官網(wǎng)顯示，上海證券寧波北侖新大路證券營業(yè)部被出具警示函。上海證券此次主要違規(guī)事項(xiàng)主要設(shè)計(jì)三方面。一是未有效履行適當(dāng)性管理職責(zé)，對(duì)個(gè)別投資者的個(gè)人信息核查不充分；二是對(duì)客戶資金劃轉(zhuǎn)異常核查不及時(shí)；三是未充分履行信息報(bào)送職責(zé)。

8月22日，渤海證券也因分支機(jī)構(gòu)存在多項(xiàng)違規(guī)問題被廣東證監(jiān)局責(zé)令改正。具體來看，該券商分公司在知悉下轄證券營業(yè)部發(fā)生了可能影響經(jīng)營管理和客戶權(quán)益的重大事件后，未及時(shí)向監(jiān)管報(bào)告；此外，下轄證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人違規(guī)操作客戶證券賬戶。

拉長時(shí)間線來看，界面新聞根據(jù)東財(cái)Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年年內(nèi)，監(jiān)管對(duì)券商共計(jì)開出124張罰單，其中，有半數(shù)以上罰單都指向券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。整體而言，券商分支機(jī)構(gòu)及營業(yè)部人員違規(guī)行為主要涉及違規(guī)操作客戶證券賬戶、無視投資者適當(dāng)性管理、未落實(shí)人員資質(zhì)管理要求、借他人名義從事證券交易等其他內(nèi)控不規(guī)范問題。

監(jiān)管處罰既是對(duì)證券從業(yè)人員敲響合規(guī)警鐘，同時(shí)，通過披露違規(guī)行為，也能進(jìn)一步引導(dǎo)投資者理性判斷，強(qiáng)化市場信息透明度。

例如，在股市行情火熱之際，浙商證券一名營業(yè)部員工銷售私募證券投資基金過程中承諾投資收益，該營業(yè)部及營業(yè)部員工被被開出警示函；金圓統(tǒng)一證券一名投資顧問在未與客戶簽訂證券投資顧問協(xié)議情況下，通過個(gè)人微信向客戶發(fā)送個(gè)股預(yù)測及投資建議，推薦個(gè)股缺少合理依據(jù)，未提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，被廈門證監(jiān)局開出罰單。此外，天風(fēng)證券也于近期被重慶證監(jiān)局“點(diǎn)名”，該券商營業(yè)部個(gè)別原工作人員在從業(yè)期間，曾擔(dān)任其他公司理財(cái)經(jīng)理并向他人銷售非天風(fēng)證券發(fā)行或代銷的產(chǎn)品的情況。

一名券商合規(guī)人士李明（化名）向界面新聞?wù)劦剑靶袠I(yè)內(nèi)，部分分支機(jī)構(gòu)為完成考核指標(biāo)，存在向非營銷人員下達(dá)營銷任務(wù)、違規(guī)承諾收益等行為，從業(yè)人員業(yè)績壓力較大，為拓客而突破合規(guī)底線??！?/p>

“券商分支機(jī)構(gòu)違規(guī)頻發(fā)的主要原因?業(yè)績考核壓力與合規(guī)意識(shí)薄弱?，近期監(jiān)管對(duì)渤海證券等機(jī)構(gòu)的處罰已釋放‘零容忍’信號(hào)?！敝袊顿Y協(xié)會(huì)上市公司投資專業(yè)委員會(huì)副會(huì)長支培元在受訪時(shí)向界面新聞指出。

支培元認(rèn)為，證券公司應(yīng)避免“重業(yè)績、輕合規(guī)”導(dǎo)向，嚴(yán)格執(zhí)行崗位隔離制度，杜絕合規(guī)人員參與營銷。此外，券商可利用技術(shù)手段監(jiān)測異常交易，嚴(yán)查“飛單”、代客操作等行為。

從監(jiān)管端來看，近期，證監(jiān)會(huì)修訂并實(shí)施了《證券公司分類評(píng)價(jià)規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》），這是自2020年修訂后的第四次調(diào)整。 證券公司分類評(píng)價(jià)制度是證券公司監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度，《規(guī)定》是該制度的主要法規(guī)依據(jù)。

此次證監(jiān)會(huì)主要修訂內(nèi)容中重要一項(xiàng)即是，將現(xiàn)有評(píng)價(jià)框架調(diào)整為“風(fēng)險(xiǎn)管理能力、持續(xù)合規(guī)狀況、業(yè)務(wù)發(fā)展和功能發(fā)揮狀況”，并在業(yè)務(wù)加分、專項(xiàng)評(píng)價(jià)設(shè)置等方面突出這一導(dǎo)向。

具體來看，《規(guī)定》明確，評(píng)價(jià)期內(nèi)，證券公司因違法違規(guī)行為被中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰、行政監(jiān)管措施或者被司法機(jī)關(guān)刑事處罰的，按相關(guān)原則給予相應(yīng)扣分。

界面新聞注意到，此次修訂后的《規(guī)定》提到，證券公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)存在挪用客戶資產(chǎn)、違規(guī)委托理財(cái)、財(cái)務(wù)信息虛假、惡意規(guī)避監(jiān)管或股東虛假出資、抽逃出資等違法違規(guī)行為，情節(jié)特別嚴(yán)重的，將公司分類評(píng)價(jià)結(jié)果直接認(rèn)定為D類。

“修訂一是完善了公司評(píng)價(jià)結(jié)果下調(diào)手段適用范圍，明確對(duì)存在重大違法違規(guī)的公司可以直接下調(diào)評(píng)價(jià)結(jié)果，在行政處罰、行政監(jiān)管措施、紀(jì)律處分和自律管理措施扣分基礎(chǔ)上，為重大惡性案件下調(diào)公司評(píng)價(jià)結(jié)果預(yù)留空間；二是，以行政監(jiān)管措施的扣分分值為參照基礎(chǔ)，提高“資格罰”紀(jì)律處分扣分分值，強(qiáng)化自律措施懲戒力度?！狈秸C券非銀分析師許旖珊分析稱。